В 2021 году впервые с момента заключения Парижского соглашения об изменении климата темпы кредитования ведущими мировыми банками «зеленой» энергетики превысили финансирование проектов на ископаемом топливе
Что происходит
По данным аналитиков Bloomberg, за январь—май 2021 года ведущие мировые банки профинансировали разнообразные «зеленые» проекты на $203 млрд, в то время как на углеводородную отрасль пришлось лишь $189 млрд инвестиций. Это беспрецедентный поворот с момента заключения Парижского соглашения в 2015 году.
С 2016 по 2020 год динамика кредитования была совершенно иной: за этот период углеводородные проекты получили от мирового банковского сектора займов и облигаций на $3,6 трлн, — против $1,3 трлн финансирования возобновляемых источников энергии и других «зеленых» проектов.
Как показывает исследование, чемпионом «зеленого» кредитования стал французский банковский сектор: Credit Agricole, BNP Paribas и Societe Generale. Помимо французских банков, стоит также выделить Japan’s Mitsubishi UFJ Financial Group и Australia & New Zealand Banking Group, которые занимают лидирующие позиции в финансировании экологически чистых проекты.
Доминирующую же позицию в сфере кредитования традиционной энергетики заняли крупнейшие банки США: JPMorgan, Citigroup, Bank of America и Wells Fargo. С начала 2016 года объем займов, выданных JPMorgan энергетическим компаниям, составил $256 млрд, за которые банк получил около $900 млн комиссионных.
Тем не менее в 2021 году JPMorgan анонсировал пакет мер, направленных на сокращение выбросов углерода в кредитных портфелях нефтегазового, электроэнергетического и автомобильного секторов. «Зеленые» инициативы объявили и другие крупные американские банки.
Данные Bloomberg подтверждают растущее беспокойство кредиторов по поводу работы с производителями ископаемого топлива, которое выделяет больше всего CO2 на каждую производимую единицу энергии: с января по май 2021 года угольным компаниям, например, было выдано облигаций и займов только на $6,6 млрд по сравнению с $19,3 млрд за тот же период годом ранее. 9 из 10 крупнейших кредиторов угольной энергетики приходятся на китайские банки.
Что это значит
Подобная трансформация на рынке кредитования, если она продолжится, указывает на то, что крупнейшие банки мира, возможно, поддержат движение к низкоуглеродному будущему. Кажется, политики и бизнес стали воспринимать проблему изменения климата всерьез.
Это также может быть признаком того, что банковские гиганты видят преимущества «зеленых» проектов с точки зрения финансовой прибыли. Если раньше было распространено мнение, что достижение целей Парижского соглашения неотвратимо приведет к убыткам для банковского сектора, реальность показывает обратное: по данным Bloomberg, банки получают комиссию в размере около 0,6% за выдачу «зеленых» облигаций и кредитов, что на 6 базисных пунктов больше, чем аналогичные сделки для традиционных энергетических компаний, пишет trends.rbc.
Для достижения к 2050 году целей, закрепленных в Парижском соглашении об изменении климата, необходимы ежегодные инвестиции в «зеленые» проекты в размере $3 трлн. Можно смело сказать, что это практически невозможно без поддержки банковского сектора, — и похоже, что он наконец готов ее оказать.
